Auf den Seychellen wachsen: Kokosnüsse. Bild von Mark über flickr.com. Lizenz: Creative Commons

Das US-Justizministerium beschuldigt mehrere BitMEX-Manager strafrechtlicher Anklage: Die Bitcoin-Börse hat die US-Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Überprüfung der Kundenidentität nicht umgesetzt. Der technische Direktor der auf den Seychellen ansässigen Börse wurde letzte Woche sogar in den USA festgenommen.

Die USA sind nicht umsonst als Weltpolizei bekannt. Die US-Behörden sehen die ganze Welt gerne als ihr Territorium, und insbesondere im Finanzsektor gibt es kaum ein Unternehmen, das vor ihrem Arm sicher ist, wenn es nicht alles in seiner Macht Stehende tut, um keine US-Bürger als Kunden zu haben. Das jüngste Opfer dieser Ambitionen ist die Bitcoin-Derivatbörse BitMEX, die auf den Seychellen, einem Inselstaat im Indischen Ozean östlich von Afrika, registriert ist.

Zusammen mit dem FBI und der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) erhob ein New Yorker Staatsanwalt eine Strafanzeige gegen den Geschäftsführer Arthur Hayes, die beiden Mitbegründer Benjamin Delo und Samuel Reed und ihr erster Kollege Gregory Dwyer. Der technische Direktor (CTO) Reed wurde am vergangenen Donnerstag in Massachusetts festgenommen.

Der Fall ist bislang einzigartig: Die US-Regierung hat niemals Strafanzeige gegen eine der großen Börsen erhoben, und niemals wurde ein CTO einer solchen Börse verhaftet, damit sie an der Börse arbeiten kann. Man hat das Gefühl, dass das US-Justizministerium mit diesem Schritt die Eskalationsspirale noch einen Schritt weiter verschärft hat.

BitMEX ist eine 2014 gegründete Börse für den Handel mit Bitcoin-Derivaten. Es ist bekannt dafür, mit einem enormen Hebel auf das Fallen oder Steigen der Preise von Kryptowährungen setzen zu können. Es werden nur Bitcoins als Einsätze akzeptiert, aber Sie können auf viele Währungspaare wetten. Da eine bis zu 100-fache Hebelwirkung zulässig ist, können Sie selbst bei kleinsten Preisänderungen massiv profitieren – oder alles verlieren. Mit einem täglichen Handelsvolumen von Milliarden von Dollar ist BitMEX eine der größten Krypto-Börsen aller Zeiten. Die Börse kann Nichthändlern über ihren Gabelmonitor oder BitMEX-Research bekannt sein.

"Im Schatten der Finanzmärkte"

Die Manager von BitMEX werden nicht beschuldigt, da die extreme Hebelwirkung aus regulatorischer Sicht und möglicherweise zur Förderung des Insiderhandels fraglich ist. Es geht vielmehr um die Überprüfung der Kunden und die Überwachung des Geldflusses.

Laut der New Yorker Staatsanwältin Audrey Strauss haben die Mitarbeiter "absichtlich nicht einmal grundlegende Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche eingeführt". Dies ermöglichte es BiMEX, „als Plattform im Schatten der Finanzmärkte zu agieren“. Die Führungskräfte von BitMEX, fügte William Sweeney vom FBI hinzu, „haben absichtlich gegen das Bankgeheimnisgesetz (BSA) verstoßen, indem sie die US-Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche untergraben haben.

Die BSA ist Teil des Patriot Act, mit dem die USA auf die Terroranschläge vom 11. September 2001 reagierten. Es hat, erklärt die Anklage das klare Ziel, "internationale Geldwäsche und die Finanzierung des Terrorismus zu verhindern, anzuerkennen und strafrechtlich zu verfolgen". Er verlangt von Finanzinstituten, dass sie dokumentieren, kontrollieren und den Behörden Bericht erstatten. Außerdem müssen die Institute ein Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) einrichten, das unter der Leitung eines Vertreters der Geschäftsleitung „Praktiken, Verfahren und Kontrollen umfasst, mit denen verhindert werden soll, dass das Finanzinstitut zur Geldwäsche missbraucht wird oder Finanzierung von Terrorakten. "Ein Teil davon ist auch die Einrichtung eines KYC-Programms (Know-Your-Customer", das die Identität von Kunden überprüft.

Da BitMEX die Anforderungen der BSA nicht einhielt, bot es die Börse als "Vehikel für Geldwäsche und Verstöße gegen Sanktionen" an. Zum Beispiel wurde Hayes im Mai 2018 darüber informiert, dass BitMEX verwendet wurde, um die Beute eines Hacks auf einer Krypto-Vermittlungsstelle zu waschen, ohne dass Hayes mit AML-Maßnahmen reagierte. Interne Berichte von BitMEX zeigten auch, dass die Börse Kunden im Iran hatte und somit gegen US-Sanktionen verstieß.

Warum hat die Weltpolizei Blut geschmeckt?

Aber was ist das US-Geschäft? BitMEX hat seinen Sitz auf den Seychellen, nicht in den USA. Der CEO Arthur Hayes prahlte einmal, dass die Aufsichtsbehörden auf den Seychellen für „eine Kokosnuss“ bestochen werden könnten. Dies ist alles andere als freundlich und zeigt einen ziemlich schlechten Charakter. Aber das ist kein Geschäft des Justizministeriums. BitMEX unterliegt nicht der Gerichtsbarkeit der USA. Weder das FBI noch ein Staatsanwalt von New York oder die CFTC dürfen Befugnisse ausüben oder verlangen.

Das Problem ist jetzt, dass BitMEX auch von US-Händlern verwendet wird. Es ist eine frei zugängliche Plattform im Internet, die es schwierig macht, US-Bürger daran zu hindern, auf der Website zu surfen und sich anzumelden. BitMEX verwendete IP-Blockaden wie andere IPs, um Amerikaner vom Austausch fernzuhalten. Wie die Anklageschrift jedoch beanstandet, haben sie den Zugriff über das TOR-Netzwerk oder VPNs nicht verhindert, wodurch sich US-Bürger bei BitMEX anmelden konnten. Arthur Heyes nahm auch an Konferenzen in den USA teil, die als Werbung für US-Kunden verstanden werden. Und schließlich haben die Kläger Hinweise erhalten, dass die Manager von BitMEX US-Bürger absichtlich akzeptiert haben.

Ende August dieses Jahres versuchte BitMEX wahrscheinlich, den US-Aufsichtsbehörden Rechnung zu tragen, indem es eine obligatorische Überprüfung der Identität seiner Kunden einführte. Der Anklageschrift zufolge rieten die Manager dann einigen US-Kunden, ein anderes Land als Herkunft anzugeben, um weiterhin an der Börse handeln zu können.

Kunden ziehen Bitcoins zurück

BitMEX verteidigt sich gegen die Vorwürfe und stellt auf dem Blog klar: „Wir verteidigen uns gegen die von der US-Regierung vorgebrachten Vorwürfe mit harter Hand und werden uns verteidigen energisch. Seit den ersten Tagen als Startup haben wir immer versucht, uns an das US-amerikanische Recht zu halten, da uns diese Gesetze zu diesem Zeitpunkt bereits bekannt waren. „Die Plattform selbst wird in der Zwischenzeit normal weiterarbeiten. die Kunden & # 39; Kredit ist sicher, Zahlungen erfolgen täglich wie gewohnt um 13.00 Uhr.

Die Sicherheit von Kunden-Bitcoins ist bei BitMEX mehr als eine akademische Frage. Laut Analysten hält die Börse Bitcoins im Wert von rund 2 Milliarden Dollar in Brieftaschen in Multisig-Adressen was bedeutet, dass Transaktionen von mehreren Parteien unterzeichnet werden müssen. Dies könnte sich nicht nur als Schutz vor Hackern erweisen, sondern auch vor hastigen Beschlagnahmen durch US-Behörden, beispielsweise wenn einzelne Mitarbeiter festgenommen oder einzelne Server beschlagnahmt werden.

Für BitMEX-Kunden sind die Nachrichten über die Verhaftung des CTO jedoch besorgniserregend. Seit der Ankündigung durch das Justizministerium haben sie bereits rund 40.000 Bitcoins (gut 400 Millionen Dollar) abgehoben .

Konsequenzen für andere Börsen und DeFi

Viele Beobachter versuchen nun natürlich zu interpretieren, was das Ereignis für die Kryptoindustrie bedeutet. Es ist seit langem bekannt, dass die USA nicht an ihren Grenzen Halt machen, um das von ihnen verabschiedete Gesetz umzusetzen. Ein Erfolg gegen BitMEX wird jedoch wahrscheinlich die Behörden des Landes bestätigen, dass sie energischer gegen andere Krypto-Unternehmen vorgehen werden, die sich nicht an die unzähligen Vorschriften und Sanktionen halten. Für US-Bürger ist es jetzt wahrscheinlich noch schwieriger, einen Austausch zu finden, der nicht gemäß den US-Richtlinien reguliert ist. Die meisten Finanzinstitute lehnen es bereits ab, US-Bürger als Kunden zu akzeptieren.

Dezentrale Börsen – sei es ein DeFi on Ethereum, sei es eine lokale Software wie Bisq – sind offensichtlich genau zum richtigen Zeitpunkt reif genug, um einzugreifen, wenn die US-Regulierung Operationen unmöglich macht. Wird also insbesondere der DeFi-Markt von der Aktion gegen BitMEX profitieren? Einige Beobachter sehen das so, andere vermuten genau das Gegenteil.

Zum Beispiel denkt der Investor Adam Cochran dass man die Absicht des Gesetzes betrachten muss. Wenn ein Gesetz Kunden schützen soll, beispielsweise vor dem Verlust oder der Unterschlagung von Geld durch die Börse, wäre DeFis nicht betroffen, da sie keine Depotbank haben. Dies könnte für die Regulierung durch die SEC oder die CFTC gelten. Bei einem Gesetz wie dem Bankgeheimnisgesetz (BSA) ist die Situation anders: Hier geht es nicht um den Schutz der Verbraucher, sondern um die Verhütung und Verfolgung von Geldwäsche.

Die BSA sagt im Wesentlichen Folgendes: „Wenn Sie wissentlich, absichtlich oder durch Nichteinhaltung von Industriestandards Geldwäsche unterstützen, erleichtern oder davon profitieren, werden wir Sie jagen. Die Tatsache, dass etwas „dezentralisiert“ ist, ist kein magischer Schutzschild, der vor Strafverfolgung schützt. Das US-Verteidigungsministerium hat bereits Personen beschuldigt oder gewarnt, die für Plattformen wie LocalBitcoins oder PaxFul gearbeitet haben. Beide sind Börsen für dezentralen P2P-Handel, die normalerweise keine Bitcoins für ihre Kunden in Gewahrsam halten.

DeFi-Apps in der Ethereum-Blockchain werden auch vorher nicht automatisch gesichert. Auch hier gibt es häufig genug Entwickler, die über einen Hauptschlüssel für den Smart-Vertrag verfügen. Wenn einer nicht vorhanden ist, können Strafverfolgungsbeamte weiterhin "Domänen und Server beschlagnahmen, das Front-End herunterfahren und Entwickler verhaften". Wenn sie dies tun würden, würde ein großer Teil der Benutzer die App nicht mehr verwenden und dadurch "das Protokoll praktisch zerstören".


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