Ein Grünfink. Bild von Peter Vogel über flick.com. Lizenz: Creative Commons

Das bedeutet Ärger für Kryptowährungen: Die FinCEN-Dateien zeigen, dass Banken auf der ganzen Welt Billionen von Dollar gewaschen haben, obwohl sie mindestens den Verdacht hatten, dass die Geldquellen zweifelhaft waren. Das System zur Verhinderung der Geldwäsche durch zentrale Akteure scheint schrecklich gescheitert zu sein.

Sie haben wahrscheinlich bereits von den FinCEN-Dateien gehört. Das sind rund 22.000 Seiten mit Dokumenten und Tabellen, die hauptsächlich aus verdächtigen Transaktionsberichten bestehen, über die Banken weltweit der US-Behörde FinCEN Bericht erstatteten. Diese Berichte befassen sich mit jeder Form von Geldwäsche, unabhängig davon, ob sie mit Betrug, Drogenhandel, Terrorismus, anderen illegalen Aktivitäten oder finanziellen Sanktionen zusammenhängen.

Die FinCEN-Dateien wurden an das US-Portal BuzzFeed weitergegeben. Sie teilte es dann mit dem International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) und 108 anderen Redaktionen in 88 Ländern. In Deutschland gehören dazu die Süddeutsche Zeitung sowie der NDR und der WDR. Diese Redaktionen haben rund ein Jahr an den Akten gearbeitet. Jetzt beginnen sie, ihre Ergebnisse zu enthüllen.

Sogar die Crypto Queen wäscht ihr Geld in Banken.

Laut den FinCEN-Akten wurden Transaktionen von mehr als zwei Billionen Dollar als verdächtig gemeldet. Sie kommen aus 100 Ländern, betreffen 35 führende Politiker und alle wichtigen Branchen.

BuzzFeed fasst zusammen, was aus den Akten gelernt wurde: „Die größten Banken der Welt wissen genau, wann ihre Konten verwendet werden, eine Schattenwirtschaft, die aus Korruption und der Bekämpfung der Geldwäsche entsteht. Führungskräfte und Mitarbeiter ignorieren regelmäßig Alarmsignale und interne Warnungen vor verdächtigen Konten und verarbeiten Transaktionen für verurteilte Betrüger, Drogenhändler, Gangster und Terroristen. Die Geldwäscheabteilungen können sich nicht bei den Banken behaupten. Und die Finanzaufsichtsbehörde kann mit der Vielzahl der Meldungen nicht mehr Schritt halten. "

Ähnlich wie die die Süddeutsche :" Das Datenleck zeigt, dass die größten Banken der Welt jedes Jahr Überweisungen im Wert von Hunderten von Milliarden Dollar tätigen, obwohl sie selbst den Verdacht haben, dass dies der Fall ist das Geld korrupter Oligarchen, terroristischer Gruppen oder anderer Krimineller in Umlauf bringen. „Die 2.200 Dateien machen nur einen Bruchteil der Gesamtzahl der Berichte aus. Das tatsächliche Volumen sollte daher deutlich höher sein als die oben genannten zwei Billionen Dollar. Geldwäsche ist eine globale Megaindustrie. Wenn die Regierungen versuchen, sie einzudämmen, werden sie kläglich scheitern.

Die deutsche Wirtschaft nimmt eine traurige Spitzenposition ein: Mit einem Volumen von 1,4 Billionen Dollar ist die Deutsche Bank bei weitem die weltweit größte Geldwäscherei.

Auch die "Cryptoqueen" Ruja Ignatova benutzte keine Kryptowährungen, sondern die Banken, um Geld zu waschen. Die Schwarzwaldfrau mit bulgarischem Hintergrund stand mit OneCoin an der Spitze eines der größten Investitionssysteme der Geschichte, das weltweit als Pyramidensystem verdächtigt wird. Sie und ihre Mitbegründer haben Milliarden von Euro gesammelt, indem sie behaupteten, eine Kryptowährung zu verwalten, die "das nächste Bitcoin" ist. Sie haben diese Milliarden durch Bankgeschäfte rund um den Globus geschickt. Selbst verdächtige Transaktionsberichte von Banken seit Anfang 2016 – vor denen wir Mitte 2015 gewarnt hatten – konnten dies nicht aufhalten.

Das System funktioniert nicht.

Die Oligarchen, Drogendealer, Steuerhinterzieher, Terroristen, Betrüger usw., alle Kriminellen und Skrupellosen und Mächtigen, die die Welt plündern oder niederbrennen – sie brauchen kein Bitcoin oder jede andere Kryptowährung, um ihr Geld zu waschen. Die Banken tun dies gerne und bereitwillig für sie, und keine Kontrollmaßnahmen scheinen sie daran hindern zu können.

Jede Bank hat die Pflicht, die Identität ihrer Kunden genau festzustellen. Sie muss einer immer strengeren Liste folgen, um zu prüfen, ob eine Transaktion verdächtig ist. In diesem Fall muss sie die Übertragung einer Aufsichtsbehörde melden, beispielsweise FinCEN in den USA oder der Financial Intelligence UNit (FIU) in Deutschland. Nach Angaben der Süddeutschen scheitert dieses System "im Kampf gegen die Geldwäsche weitgehend". Banken übermitteln verdächtige Aktivitätsberichte viel zu spät, die Behörden tauschen keine internationalen Daten aus und können nicht mit der Verarbeitung der Berichte als FIU mit Sitz im deutschen Zoll Schritt halten. Diese Behörde wurde bereits 2019 dafür kritisiert, nicht mehr als 30.000 Berichte bearbeitet zu haben. Die Staatsanwaltschaft in Osnabrück untersucht derzeit die FIU, um Straftaten im Amt zu verhindern. Die FinCEN-Dateien sollten den Ruf dieser Behörde nicht verbessern.

Das System verhindert offensichtlich keine Geldwäsche. Selbst nachdem Banken Geldstrafen zahlen mussten, selbst nachdem sie mehrmals aufgeräumt und aufgeräumt hatten, selbst nachdem sie immer größere Mitarbeiter zur Bekämpfung der Geldwäsche eingesetzt hatten – selbst dann verarbeiten die großen Banken dieser Welt die Überweisungen von Kriminellen. Manchmal geschieht dies aus Unwissenheit, manchmal aufgrund unklarer Anforderungen der Behörden – aber oft einfach, weil ein unehrlicher Mitarbeiter es einfach will. Keine Kontrolle, egal wie eng sie ineinander greift, kann dies verhindern.

"Schlimmer als nutzlos"

Der Bitcoin-Intellektuelle Andreas Antonopolous nennt die bestehenden Maßnahmen gegen Geldwäsche "schlimmer als nutzlos": Sie helfen nicht nur nichts – trotz der zunehmend strengeren Maßnahmen findet weiterhin Geldwäsche statt – sondern ist es auch auch Schaden verursachen. Sie schließen Millionen, wenn nicht Milliarden Menschen aus dem Finanzsystem aus und geben Regulierungsbehörden und Banken eine korrumpierende Macht. Die Maßnahmen sind wie unwirksame Medizin mit starken Nebenwirkungen.

Als Bitcoiner Sie könnte sich jetzt freuen: Beweisen die FinCEN-Dateien nicht, dass Sie immer Recht hatten? Dass es nicht die von BaFIN gejagten Bitcoin-Geldautomaten sind, über die Geld gewaschen wird, sondern die weithin umworbenen Banken? Dass man die Deutsche Bank aufräumen muss, anstatt an Bitcoin- und Kryptowährungen mit immer neuen Gesetzen und Vorschriften zu basteln?

Wie Andreas Antonopolous warnt, haben Bitcoiner wenig Grund, so zu jubeln: "Aber trotz der offensichtlichen Wahrheit wird sich nichts ändern. In der Tat wird dieser Bericht verwendet, um Kontrollen und Überwachung zu verschärfen. Wenn etwas nicht funktioniert." Regierung, MEHR davon ist vorgeschrieben. All dies wird also zu strengeren AML / CTF-Regeln führen. “Wiederum werden solche neuen Regeln die Geldwäsche nicht verhindern, aber sie werden das Bankwesen für die Armen und Ausgeschlossenen noch schlimmer machen. Es wird nur verhindern, dass Kriminelle Verbrechen begehen. Es wird nur verhindern, dass die Armen der Armut entkommen. “

Natürlich wird diese Regelung auch auf Bitcoin ausgedehnt. Wenn sich Banker und Politiker treffen, ist dies der kleinste gemeinsame Nenner im Kampf gegen Geld Das Waschen wird wahrscheinlich die Notwendigkeit sein, strenger gegen "Krypto-Assets" vorzugehen. Das Instrument, das am wenigsten betroffen war, wird am strengsten reguliert.

Die größte Sünde von Bitcoin

Kryptowährungen entziehen sich jedoch dem Wettlauf um das strengste, m ost feindliche Regulierung. Sie können Kryptowährungen wie Banken einfach nicht regulieren. Dies wird Bitcoin und Co zur natürlichen Alternative machen, wenn das Bankensystem noch weiter reguliert wird und diese Alternative für immer mehr Menschen, vielleicht sogar lebenswichtig oder lebenswichtig, immer wichtiger wird.

Dass in Zukunft mehr Menschen Kryptowährungen verwenden werden, wird durch die FinCEN-Dateien fast unvermeidlich sein. Dies ist eine überzeugende Folge davon, dass Regierungen mehr von etwas vorschreiben, wenn es nicht funktioniert. Bitcoin heilt die Krankheit der Geldwäsche genauso wenig wie die KYC-Maßnahmen der Banken – aber es lindert die damit verbundenen Nebenwirkungen.

Aber das muss nicht unbedingt ein Grund für Bitcoiner sein, zu jubeln. Vielleicht ist es eher ein Grund, Angst zu haben. Weil Bitcoin somit zu einer "systematischen Bedrohung" wird, wie Andreas Antonopolous schreibt, "keine wirtschaftliche Bedrohung für das nationale Geld, sondern für das Kontroll- und Überwachungssystem des geopolitischen Geldes".

Bitcoin ist Geld, das der Kontrolle entgeht. Oder besser gesagt, Bitcoin erlaubt Regierungen nicht, so zu tun, als könnten sie etwas ändern, selbst wenn sie die Dinge nur noch schlimmer machen. Diese Täuschung nicht zu tolerieren, könnte die Sünde von Kryptowährungen sein, die die Regierungen nicht vergeben können.


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