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Dezentrale Finanzen (DeFi) sind ein wunderbarer Trend mit großem Potenzial zur Transformation der Finanzen. Aber im Zuge von Apps wie UniSwap schwimmt der Schwarm von Betrug und Abzocke, der mittlerweile weit verbreitet ist.

Um fair zu sein, muss man zugeben, dass die sogenannte Community das Spiel seit vielen Jahren spielt. Zuerst mit Altcoins, dann mit ICOs, jetzt mit DeFis.

Trotzdem ist es erstaunlich, mit welcher Geschwindigkeit sich die DeFi-Szene auffrisst: Betrug und Investorenbetrug sind an der Tagesordnung, und die ersten Sammelklagen rollen jetzt ein. Dasselbe, was wir immer wieder gesehen haben wird wie im Zeitraffer wiederholt.

Bitte verstehen Sie nichts davon falsch. DeFi, kurz für "dezentrales Finanzwesen", ist ein wunderbarer technischer Trend, der das Prinzip des Ersetzens von Zwischenhändlern durch Blockchain vom Geld zum Bankgeschäft erweitert: Basierend auf dem dezentralen Währungsether (ETH) wird auf dezentrale Weise (DAI) eine stabile Münze erstellt sowie ein Ökosystem, in dem Sie Geld ausleihen oder verleihen und Hunderte von Token gegeneinander eintauschen können – alles ohne Zwischenhändler. Das ist wundervoll!

Überhaupt nicht wunderbar, aber wahrscheinlich typisch menschlich, wurde an vielen Stellen aus DeFi: Ein weiteres Werkzeug der Gierigen, Skrupellosen und Betrüger, um die fast ebenso gierigen, aber ahnungslosen und spät kommenden Menschen dazu zu bringen, den Tisch zu ziehen .

Ein Drama in vier Akten, die ganz normal und banal sind.

I. Bitte gib mir auch ein Zeichen!

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Die DeFi Show 2020 begann im Wesentlichen mit Compound. Dies ist eine Plattform, auf der Sie Münzen und Token dezentral ausleihen und ausleihen können. Die Compound-Entwickler fanden Investoren, und um ihnen etwas anbieten zu können, gaben sie ein Token heraus, COMP, über das man das Compound-Protokoll irgendwie regieren kann.

Dieser Token wird jetzt ausgegeben, wenn Leute Compound verwenden, um Geld zum Ausleihen oder Ausleihen zu verdienen. Der Begriff „Liquidity Mining“ machte die Runde, auch „Yield Farming“, und da der COMP-Token einen ungewöhnlich wertvollen Start hatte, erhielten Benutzer, die Compound Geld verliehen, plötzlich hundertprozentige Zinsen pro Jahr. Oder etwas ähnliches.

Die DeFi-Szene wusste es noch nicht, verlor aber (spätestens) an diesem Punkt ihre Unschuld. Die DeFi-Token wurden zum allgemeinen Rezept für Entwickler, um sich für ihre Arbeit zu belohnen und Investoren etwas anbieten zu können. Seitdem hat fast jedes DeFi-Projekt seinen eigenen Token eingeführt: LEND, YFI, UMA, UNI, REN, LRC, BAND, YFII, AMPL und und … Diese Token wurden zu einer universellen Einstellschraube der DeFi-Wirtschaft.

Am Ende ist der Prozess ziemlich bekannt: Ripple fügte seinem damaligen Zahlungsnetzwerk einen Token hinzu, mit dem sich Ripple Labs stark bereicherte, und jedes intelligente Vertragsprojekt von 2016 bis 2018 benötigte einen Token, der es war über ICO verteilt macht keinen Sinn offenbart, sondern finanziert die Entwicklung.

Wir sehen jetzt dasselbe mit den DeFis, und die übliche Kursrichtung dieser Token ist der Süden. Aber bis es sogar gegen Null geht, haben sich die Entwickler und Investoren längst ausgezahlt, und die Welle hat den zweiten Akt erreicht.

II. Pump’n’Dump

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Kürzlich wurde John McAffee, der weltberühmte Antiviren-Milliardär, in Spanien festgenommen. Er wird beschuldigt, Millionen von Dollar für die Werbung für Token und Shitcoins gesammelt zu haben, ohne es seinen Anhängern zu sagen. Jeder, der McAffee in einem bestimmten Zeitraum auf Twitter gesehen hat, weiß genau, was passiert ist. Der mutmaßliche Milliardär war nicht schlecht, um seine Fans für ein paar Dollar zurückzuziehen.

Das gleiche Prinzip funktioniert wieder bei DeFi. Jeder, der frühzeitig in ein DeFi-Token einsteigt – oder damit überschüttet wird, weil er mit einer DeFi-App Geld und Token leiht oder eine Fülle davon hat, weil er es veröffentlicht -, kauft ein paar Influencer, die in allen sozialen Medien Werbung mit Volldampf machen und dann, wenn der Preis ein großes Hoch erreicht hat, werfen Sie Ihre Token-Berge ab, woraufhin alle, die sich hoffentlich selbst gekauft haben, zunächst fassungslos, aber immer noch voller Hoffnung, zusehen, wie die Preise zusammenbrechen, bis sie zusammenbrechen. Erkenne, dass sie die leeren Säcke in ihren Händen halten. Der Pump'n'Dump hat damit seine Fertigstellung erreicht.

Ende September wurden 50 Krypto-Influencer entlarvt, sich in einer Telegrammgruppe über den Pump'n'Dump zusammengetan zu haben. Die Influencer hatten den $ MEME Airdrop verpasst, der eigentlich eine Satire auf DeFi-Token war, aber immer noch und eher aus Versehen viel wert war. Der Markt war gerade in der Stimmung für alles, was DeFi war. Also versuchten die Influencer ein "Experiment": Sie erstellten ein neues Projekt, das FEW-Token, das sie über Airdrop an sich selbst verteilten, um dann den Preis auf Twitter zu schlagen, die Token zu verkaufen und das Spielfeld mit schönen Gewinnen zu verlassen.

Jemand hat jedoch einen Screenshot der Telegrammdiskussion durchgesickert, was natürlich zu einem Aufschrei in der Szene führte. Insbesondere Anthony Sassano ist auf Twitter in der Ethereum-Community bekannt und hat viel Ärger bekommen. Er und andere Mitglieder der Gruppe versuchten sich zu entschuldigen, dass es ein "Witz" war; Als das nicht half, suchten sie nach Absolution, indem sie ihre WENIGEN Token verbrannten.

Der Skandal blieb jedoch bestehen, und der Ruf der beteiligten Influencer dürfte für lange Zeit – hoffentlich für immer – geschädigt werden. Vor allem aber zeigt der Vorfall, was passieren kann, wenn niemand da ist, um einen Screenshot zu veröffentlichen – und was wahrscheinlich mit zahlreichen anderen DeFi-Token passiert ist.

Yearn.finance (YFI): Der Token ging Ende Juli online, erreichte Mitte September das 30-fache seines Preises und ist seitdem zuverlässig gesunken. Anleger können es wagen, in einen solchen Token zu investieren, und wenn sie ihn vor der Pumpe erhalten, werden sie gute Gewinne erzielen. Aber es ist nur ein Spiel mit Feuer, bei dem am Ende immer jemand verliert.

III. Exit Scams and Outright Fraud

Das Erstellen von Token ähnelt dem Drucken von Geld, und wie immer scheint es eine unwiderstehliche Versuchung zu sein, die eigenen Probleme auf Kosten anderer in einem Haufen frischen Geldes zu ertränken.

Wie bei Altcoins und ICOs ist das Erstellen neuer Token mindestens so lukrativ wie das Hacken eines Austauschs. Der Boxmining-Newsletter berichtet über mindestens zwölf DeFi-Projekte, die sich als mehr oder weniger direkt oder indirekt betrügerisch herausgestellt haben:

Amplify.money hat vor dem 2.500 Ether gefangen, etwas mehr als 8 Millionen Euro Website und die Social-Media-Konten wurden offline geschaltet. Ähnlich war es mit Burn Vault Finance, Lv.Finance, Unirock und Yfdex.finance. Andere Projekte wie Emerald Mine haben Token verschoben, die sich in einer Zeitsperre befinden sollten, die nächsten fälschten Audits und wieder andere bauten eine Hintertür in die intelligenten Verträge ein, die die Entwickler auf Kosten der Investoren ausnutzten.

Diese und andere Vorfälle, schreibt Boxmining, "verursachten erhebliche Verluste", die "den Appetit der Benutzer und ihre Fähigkeit, an DeFi zu glauben, ernsthaft beeinträchtigten". DeFi verliert im Allgemeinen an Dampf, was sehr bedauerlich ist, „weil es ein großes Potenzial hat, Finanzdienstleistungen für Banklose bereitzustellen, und eine direkte Herausforderung für den Status Quo darstellt. "

Andererseits würde DeFi wahrscheinlich nicht so viele Betrüger anziehen, wenn es keine so leistungsstarke Technologie gäbe. Aber die Beziehung zwischen ehrlichen Projekten und Betrügern scheint zu kippen, wenn es nicht lange her ist.

IV. Die Sammelklagen

Jede Betrugswelle, die eine echte Innovation auslöst, verläuft in mehreren Phasen. Nachdem es seinen Höhepunkt erreicht hat, werden alle Beteiligten normalerweise grob geweckt und die Mühlen des Urteils beginnen zu mahlen. Dies ist die härteste, traurigste und längste Phase, die oft Jahre, wenn nicht Jahrzehnte dauern kann. Es scheint, als würde sie bereits bei DeFi anfangen.

Das erste, was es trifft, ist ausgerechnet Andre Cronje. Cronje stieg im Verlauf des DeFi-Hype – ein Muss auf Twitter – fast über Nacht zum Star auf und fiel nach einigen Monaten des Ruhms tief. Die EMN-Untersuchungsgruppe sammelt derzeit Äther um Cronje und seine Kameraden Kirby und Banteg "im Namen der Opfer des EMN-Skandals" zu verklagen.

Cronje, der Gründer von Yearn Finance, diente als Überraschungsprojekt, das zusammen mit Kirby und Banteg Eminence Finance (EMN) gestartet wurde. Kurz nach dem Start wurde EMN gehackt und die gesamten 15 Millionen US-Dollar, die Investoren in den intelligenten Vertrag für Cronje gesteckt hatten, gingen verloren. Cronje behauptete dann, dass EMN noch nicht fertig sei und dass die von ihm veröffentlichte Version nur ein Test sei.

"Aber wenn EMN nur ein Test war", schreibt EMN Investigation, "hatte es keinen Wert als Token. Trotzdem sah Andre zu, wie 15 Millionen Dollar flossenlos flossen. Und doch hat er es auf Twitter hochgespielt. Hätte er die Öffentlichkeit nicht warnen sollen, dass sie einen wertlosen Token kauften?

Cronje hat sich von Twitter und anderen sozialen Medien zurückgezogen. Der Vorfall war, schreibt EMN, "bestenfalls ein Start eines viralen Tokens, der schief gelaufen ist, und im schlimmsten Fall ein Teppichzug". Rug-Pull bedeutet eine bestimmte Art von Manipulation an den Börsen.

Vielleicht wird die Klage niemals stattfinden, weil niemand spendet, da es keinen Grund gibt, den potenziellen Klägern zu vertrauen. Vielleicht wird es eine Klage geben, und vielleicht wird sie in den kommenden Jahren die richtige oder die falsche mit Cronje erwischen. Tatsache sollte jedoch sein, dass es Dutzende, wenn nicht Hunderte von Menschen in der DeFi-Umgebung gibt, die eine solche Klage verdienen.


Herrlich sowas dieser Inhalt schrieb
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