Das Blockchain-Analyseunternehmen Chainalysis veröffentlicht einen Auszug aus seinem Crypto Crime Report für 2020. Der Auszug gibt Aufschluss darüber, wie Bitcoins hauptsächlich an zwei Börsen gewaschen werden. Es ist einer der detailliertesten und aufregendsten Einblicke in die Kryptogeldwäsche, die derzeit zu finden sind.

Sobald ein Verbrecher Chainalysis schreibt, hat er einen Stapel illegal beschaffter Kryptowährungen in seiner Brieftasche. Frage: Wie wandelt man die Münzen in Fiat-Geld um, ohne verhaftet zu werden? Es ist daher eine Kernaufgabe der Blockchain-Analyse, Geldwäsche zu identifizieren.

Chainalyses hat jetzt Bitcoin-Transaktionen im Wert von 2,8 Milliarden US-Dollar identifiziert, die dazu führen würden, dass illegale Gelder 2019 an die Börsen transferiert werden. Es ist bemerkenswert, dass der Austausch im Laufe der Jahre zu einem immer beliebteren Ziel von „schmutzigen“ Bitcoins geworden ist. Während 2016 kaum mehr als 10 Prozent der identifizierten Münzen an Börsen notiert waren und 30 bis 40 Prozent an „riskante Dienste“ wie P2P-Börsen oder Mixer gingen, hat sich das Bild Anfang 2020 komplett gewendet: Rund 50 Prozent der Münzen flossen zu Börsen, kaum mehr als 10 Prozent der "riskanten Dienstleistungen". Trotz der zunehmenden Regulierung der Krypto-Börsen ist es offenbar für Kriminelle immer einfacher geworden, ihre Einnahmen durch Börsen zu waschen.

Wie lässt sich dieser seltsame Befund erklären? Bitcoin in Höhe von 2,8 Milliarden US-Dollar an zwei Börsen: Binance und Huobi. Dies scheinen also die Zentren der Bitcoin-Geldwäsche zu sein.

Für Chainalysis war dies zunächst eine Überraschung, da sowohl Binance als auch Huobi KYC-Prozesse (Know-Your-Customer) verwenden, um Kunden zu identifizieren. Dies sollte für Kriminelle tatsächlich äußerst entmutigend sein. Die Analysten haben sich daher die Zahlungsströme an diesen beiden Börsen genauer angesehen.

Insgesamt erhielten 2019 rund 300.000 Einzelkonten auf Binance und Huobi Bitcoins mit einer kriminellen Vorgeschichte. Der größte Teil der Handelsaktivität konzentrierte sich jedoch auf 2.196 Konten, die 2019 in Bitcoin fast 27,8 Mrd. USD einnahmen Nur ein kleiner Teil der Zahlungseingänge – aber kontinuierlich wertsteigernd. Basierend auf diesen Daten geht Chainalyses davon aus, dass es sich um einen OTC-Broker handelt.

OTC steht für "Over the Counter" und bedeutet außerbörslicher Handel. Solche Broker tauschen Bitcoins für Käufer und Verkäufer, die kein Konto bei einer Börse eröffnen möchten oder können. Für viele Trader sind OTC-Deals praktisch, weil sie große Mengen an Bitcoins zu festen Preisen kaufen oder verkaufen können, während sie gleichzeitig das Risiko eingehen, dass die Börsen in einem schwer kalkulierbaren Liquiditätsengpass stecken. Solche OTC-Broker sind eine wichtige Liquiditätsquelle für die Krypto-Börsen. Es ist schwierig, genau zu sagen, wie groß Ihr Markt ist, aber Analysen gehen davon aus, dass er riesig ist.

Die meisten OTC-Broker betreiben ein legitimes Geschäft, erklärt Chainalysis. Einige hätten sich jedoch darauf spezialisiert, Kriminellen Geldwäschedienste anzubieten. Sie haben viel geringere KYC-Anforderungen als ihre eigenen Kunden an den Börsen, an denen sie handeln. Basierend auf der Analyse geht Chainalysis davon aus, dass es eine Gruppe von mindestens 100 sehr großen OTC-Brokern gibt, die solche Geldwäschedienste anbieten. Diese 100 Broker haben ihr Handelsvolumen bei Huobi und Binance seit 2017 erheblich gesteigert. Sie sind aktive Händler und „haben einen enormen Einfluss auf das Kryptowährungs-Ökosystem“. Die Mittel, die sie derzeit erhalten, machen ein Prozent der Gesamtaktivität des Bitcoin-Ökosystems aus.

Chainalysis erklärt den Ablauf der Geldwäschetransaktionen an einem Beispiel zuvor. Es gibt Bitcoins, die aus kriminellen Einkünften stammen. Sie gehen zunächst zu einem Zwischenkonto und von dort zu zwei OTC-Brokern, die beide in der Liste der oben genannten 100 Broker aufgeführt sind. Dann überweisen sie das Geld nach Huobi, wo sie wahrscheinlich gegen Dollar oder Yuan eingetauscht werden.

Diese Geldwäscheinfrastruktur von OTC-Brokern ist eine Säule "fast aller anderen Arten von Straftaten", auf die sich der Chainalysis-Bericht bezieht. „Wenn es für schlechte Schauspieler keine Möglichkeit gäbe, Kryptowährungen zu wechseln, die sie aus illegalen Quellen beziehen, gäbe es weitaus weniger Anreize, Verbrechen zu begehen. Dies würde nicht nur bedeuten, dass weniger Opfer der Verbrechen zu beklagen wären, sondern auch das Ansehen von Kryptowährungen erhöhen … “Chainalysis empfiehlt daher, dass Börsen, Aufsichtsbehörden und Ermittler entschlossen gegen diese Art der Geldwäsche vorgehen. Glücklicherweise gibt es Möglichkeiten, dies zu tun.

„Alles beginnt mit Transparenz. Geldwäsche, insbesondere in der Fiat-Welt, wird normalerweise als Black Box angesehen, die nur geöffnet und verstanden werden kann, wenn Sie über einen Recherchenbericht und Zugang zu Bankunterlagen verfügen. Bei der Blockchain-Analyse – so wie bei der Chainalysis – ist das anders. "Wir können Transaktionen in der Blockchain untersuchen und viel schneller herausfinden, wie Kriminelle Geld waschen." Sowohl Ermittler als auch Aufsichtsbehörden empfehlen das Unternehmen, Experten für den Einsatz der Technologie zu werden.

Börsen sollten dagegen noch strenger auf OTC-Broker achten. Sie sollten nicht nur die Identität ihrer Kunden überprüfen, sondern auch von OTC-Brokern verlangen, dass sie ihren Kunden auch KYC-Prozesse auferlegen.


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