Matroschka-Puppen. Bild von stevedocious über flickr.com. Lizenz: Creative Commons

Das Blockchain-Analyseunternehmen Chainalysis veröffentlicht einen ziemlich interessanten Bericht über Kryptowährungen in verschiedenen Regionen der Welt. Das Kapitel über Osteuropa zeigt, dass Kryptowährungen dort weiter verbreitet und akzeptiert sind als anderswo – aber auch, dass Kriminalität nirgendwo anders mehr Einfluss auf das Ökosystem hat.

Was bedeutet "Adoption"?

Eines der typischen Probleme von Für Krypto-Blogger fliegen jeden Tag englischsprachige Begriffe um uns herum, ohne dass eine gute Übersetzung für sie vorliegt. Zum Beispiel "Adoption". Jeder weiß, was gemeint ist: Der Prozess, den die Massen durchlaufen, bevor jemand Bitcoin wie Geld verwendet. Aber wie drückt man es auf Deutsch aus? Annahme? Verteilung? Annahme? Anwendung?

Wir werden uns für heute an das Wort "Adoption" halten und fragen, wie es gemessen werden kann. Wie können Sie feststellen, wie weit ein Land auf dem Weg zur Massenadoption ist?

Das Blockchain-Analyseunternehmen Chainalysis versucht dies mit einem "Crypto Adoption Index" auszudrücken. Hiermit wird gemessen, inwieweit die Einführung von Kryptowährungen gedient hat.

Der Index basiert auf mehreren Säulen: Zum einen gibt es die Beträge, die ein Land in Kryptowährungen ("onchain") empfangen und gesendet hat, dh den Import und Export oder den Cashflow in und aus Krypto. Diese Werte werden mit der wirtschaftlichen Stärke des Landes verglichen. Es ist nicht der absolute, sondern der relative Betrag der Zahlungen, der die Intensität der „Adoption“ angibt. Eine weitere Säule ist der P2P-Handel. Je mehr Volumen es hat, desto größer ist die Akzeptanz. Meiner Meinung nach ist dieser Wert etwas fragwürdig, da der P2P-Handel normalerweise eine ganz besondere Klientel anzieht und daher wenig über die allgemeine Akzeptanz aussagt.

Bild aus dem Bericht von Chainalysis.

Das Ergebnis des Adoptionsindex von Chainalysis ist nun, dass die Ukraine und Russland die beiden Länder der Welt sind, die die höchste „Krypto-Adoption“ erzielt haben. Damit ist Osteuropa laut Analyst die Region mit der weltweit stärksten Basisakzeptanz. Um es klar auszudrücken, deuten die Werte darauf hin, dass „ein viel größerer Teil der Bevölkerung seine finanziellen Aktivitäten auf Kryptowährungen umgestellt hat als in anderen Ländern“.

Korruption und Misstrauen als Treiber

Bündel mit dem geografischen Bericht über Kryptowährungen verwendet der Analysedienstleister Chainalysis die ihm in verschiedenen Weltregionen zur Verfügung stehenden Informationen, um deren "Kryptoprofil" zu bestimmen: um zu zeigen, wie welche Region Krypto verwendet Währungen in welchem ​​Umfang. Es kommt selten vor, dass sich die Datenanalyse so stark auf die praktische Anwendung konzentriert wie hier und dass ein Datenanalyst seine Daten auf so interessante Weise verbreitet.

Das Kapitel über Osteuropa beginnt mit der Feststellung, dass zwei osteuropäische Länder an der Spitze des Adoptionsindex stehen. Warum ist das so?

Ein Grund ist, wie so oft, nicht die Kryptowährung selbst, sondern die Umstände. Je ungünstiger diese sind, desto höher sind die Anreize, auf Krypto umzusteigen. Kryptowährungen sind kein Schönwettergeld, sondern Geld, das besonders wichtig wird, wenn das andere Geld ausfällt.

In Russland und der Ukraine ist nun ein „weit verbreiteter Mangel an Vertrauen in öffentliche Institutionen“ zu beobachten. Laut einem Bericht liegt Russland weltweit ganz unten, wenn es um das Vertrauen der Öffentlichkeit in Institutionen, Unternehmen und Medien geht. Sowohl in Russland als auch in der Ukraine sind "Bestechung, Vetternwirtschaft und alle Formen der Korruption" an der Tagesordnung, und "es ist allgemein bekannt, dass Gelder von Unternehmen und Bürgern beschlagnahmt werden können, wenn sie nicht mehr die Gunst von Beamten genießen." Beide Länder sind auch durch ein tiefes und weit verbreitetes Misstrauen gegenüber den Banken verbunden. Eine solche Stimmung ist ein guter Nährboden für die Verbreitung von Geld, das die Abhängigkeit von Banken und Regierungen abgeschüttelt hat.

Darüber hinaus erwähnt der Bericht einen weiteren wirtschaftlichen und historischen Grund: Nach dem Zusammenbruch der Sowjetunion entwickelte sich das Bankensystem anders als im Westen. Es gab eine viel dünnere Infrastruktur, um Geld von einem Bankkonto auf ein anderes oder ins Ausland zu überweisen, weshalb sich in Osteuropa eine große Anzahl regionaler Anbieter bildete, die viele halboffizielle Finanzinstrumente wie Gutscheine oder Hawala-ähnliche Börsen nutzten und anboten . Die Regelung war und ist daher weniger streng als in Westeuropa, was der Kapitalflucht und der Geldwäsche zugute kommt. Teile dieser Infrastruktur haben wahrscheinlich weniger Angst vor dem Kontakt mit Bitcoin und anderen Kryptowährungen als die regulierten Banken im Westen.

Das Kryptoprofil Osteuropas

All dies lenkt jedoch tendenziell von dem ab, was uns hier interessiert: Wie oft verwendet Osteuropa Bitcoin – und vor allem: wofür?

Der Kettenanalysebericht besagt, dass Russland in den letzten 12 Monaten Kryptowährungen im Wert von mehr als 16,8 Milliarden US-Dollar gesendet und 16,6 Milliarden US-Dollar erhalten hat. In der Ukraine sind es 8,2 Mrd. USD bzw. 8,0 Mrd. USD. Die beiden Länder sind mit Abstand die wichtigsten Kryptomärkte in der Region, die jährlich Kryptowährungen im Wert von rund 41 Milliarden Dollar importieren und exportieren.

Das Volumen der Importe und Exporte dient als Größenordnung für die Kryptoökonomie in der Region und in den Ländern. In absoluten Zahlen ist es in Russland und der Ukraine viel kleiner als in China und den USA, aber relativ gesehen, d. H. In Bezug auf die Bevölkerung und die wirtschaftliche Größe, ist es viel größer.

Der größte Teil der Wirtschaft in Osteuropa wird auch vom „professionellen Sektor“ übernommen. Die Kettenanalyse umfasst alle Transaktionen mit einem Wert von mehr als 10.000 USD. Obwohl „Profis“ hinter solchen Transaktionen häufiger stehen als hinter kleinen Summen, Man sollte nicht zu viel über diese Unterscheidung nachdenken. Es gibt wahrscheinlich eine große Anzahl von „Privatpersonen“, die in dieser Größenordnung arbeiten.

Mit einem Anteil von 85 Prozent nehmen Fachkräfte in Osteuropa nicht ganz so viel auf Raum wie in Westeuropa, Nordamerika und Ostasien mit 90 Prozent, aber mehr als in Südamerika und Afrika. Chainalysis weist darauf hin, dass es mittlerweile einige Vermögensverwalter in Osteuropa gibt, die sich auf Kryptowährungen und Krypto-Startups spezialisiert haben Art der Gentrifizierung von Bitcoin hier, die bereits in anderen Regionen beobachtet wurde.

Auf den osteuropäischen Märkten ist ein starkes Wachstum von P2P-Börsen wie Paxful oder LocalBitcoins zu beobachten. Die Zahl der Nutzer hat sich seit der Koronapandemie mehr als vervierfacht, was laut Beobachtern darauf zurückzuführen ist, dass das monolithische Bankensystem den Bürgern nicht viele alternative Anlagen bietet und es aufgrund schlechter Regulierung kaum gute Börsen gibt Rechtssicherheit. Im Gegensatz zu allen anderen Regionen nutzen Osteuropäer kaum inländische Börsen.

Bild auch aus dem Bericht von Chainalysis.

Die Gegenparteien für Transaktionen von und nach Osteuropa sind Ostasien, West- / Nordeuropa, Nordamerika und Osteuropa, um genau zu sein. Wie in Afrika könnte man hier die führende Position Ostasiens mit chinesischen Händlern in der Region erklären, die Geld nach China senden. Zumindest für Russland gibt es Hinweise darauf, dass dies in relativ großem Umfang geschieht.

Das Profil Osteuropas ist aufgrund eines anderen Faktors einzigartig: Kriminalität.

Darknet-Märkte und Ransomware

Die Kettenanalyse zeigt ein Balkendiagramm mit den 20. Dienstanbietern, die die meisten Werte an Adressaten in Osteuropa senden. Was an diesem Diagramm auffällt, ist, dass es kaum ein lokales Unternehmen gibt, nur die üblichen großen Börsen dieser Welt, die sich in Ostasien, Nordamerika oder Westeuropa befinden. Osteuropa verfügt somit über eine bemerkenswert schwache eigene Kryptoinfrastruktur. Selbst in Südamerika, Afrika sowie im Nahen und Mittleren Osten gehen die Menschen von zu Hause aus an die Börsen.

"Die einzige Ausnahme ist der Mangel an inländischen Krypto-Unternehmen mit bedeutendem Erfolg", erklärt Chainalysis, "The Darknet Market Hydra". Dieser berühmte Darknet-Markt hatte in den letzten 12 Monaten ein Volumen von mehr als einer Milliarde Dollar an Kryptowährungen und belegt damit den sechsten Platz in der Liste der volumenstärksten Plattformen für Osteuropa. Hydra ist einer der größten Darknet-Märkte der Welt, obwohl es nur in Osteuropa tätig ist und 100 Prozent seiner Transaktionen an Adressaten in Osteuropa sendet.

Dass ein Darknet-Markt in der Liste der wichtigsten Plattformen für eine Region erscheint, ist nur in Osteuropa zu sehen. Dies allein ist ein starkes Indiz dafür, dass der kriminelle Einsatz von Kryptowährungen hier eine größere Rolle spielt als anderswo. Genau genommen, so Chainalysis, "ist Osteuropa auf Darknet-Märkten aktiver als jede andere Weltregion."

Hydra, der große osteuropäische oder russische Darknet-Markt, der vermutlich nur als einer dieser Märkte bekannt ist, hat im weit verbreiteten organisierten Drogenhandel wirklich Fuß gefasst. Kein anderer Markt in einer anderen Region verfügt beispielsweise über ein derart ausgeklügeltes Liefersystem, bei dem Kuriere die Waren an versteckten Orten deponieren.

Osteuropa ist nicht weniger stark in Ransomware. Laut Chainalysis sind mehr als 23 Prozent der an Ransomware-Adressen gesendeten Bitcoins nach Osteuropa geflossen. Dies zeigt, dass in Osteuropa „die am besten verdienten Administratoren von Ransomware-Netzwerken und Betreiber von Ransomware-as-a-Service-Diensten“ ansässig sind.

Die starke Tendenz zu Kriminellen kann durch die Tatsache gerechtfertigt werden, dass Russen gute Hacker sind, da die IT in Schulen eine größere Rolle spielt als in anderen Regionen, die rechtlichen wirtschaftlichen Möglichkeiten jedoch geringer sind. Das Einkommen aus der illegalen Nutzung der Fähigkeit ist um ein Vielfaches höher als aus dem legalen Weg. Gleichzeitig weiß jeder, dass die Regierung und die Banken im Kern korrupt sind und dass die Regierung auch Hacker unterstützt, wenn sie ihren Zielen helfen. Warum sollte es keinen geben?

Trotz dieser starken kriminellen Bereiche bleibt der Anteil der Bitcoin-Transaktionen mit krimineller Vergangenheit auch in Osteuropa unter zwei Prozent. Auch hier wird Bitcoin und andere Kryptowährungen zum größten Teil aus ehrlichen Gründen verwendet.


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